'Toenemende vraag naar financiële planning'

Bunnig & Partners accountants + adviseurs breidt dienstverlening uit

Bunnig & Partners accountants + adviseurs, waartoe ook APEK administraties behoort, is een gerenommeerd Leids accountantskantoor met belastingadvies. Sinds kort is de dienstverlening uitgebreid met financiële planning. “Er was duidelijk vraag naar bij onze klanten”, stelt Paul van Wingaarden, gecertificeerd financieel planner en accountant bij Bunnig & Partners accountants + adviseurs.

Oscar Meijrink en Paul van Wingaarden.

Dat het werk van een accountantskantoor met belastingadvies iets anders is dan financiële planning, moge duidelijk zijn. “Als we prognoses maken, dan zien we dat vooral op bedrijfsniveau, op het niveau van de onderneming”, vertelt Oscar Meijrink, fiscalist bij Bunnig & Partners accountants + adviseurs. “Financiële planning is een uitbreiding van de dienstverlening, waarmee we extra waarde creëren.”

Snelle interactie

Paul, die sinds december 2023 bij het kantoor als financieel planner en accountant werkzaam is, heeft gemerkt dat er in de regio een toenemende vraag is naar financiële planning. “Als we het bij klanten toetsen, vinden ze het heel interessant. De klassieke benadering van financiële planning was een heel uitgebreid plan, een pak papier. De kracht van financiële planning anno 2024 zit echter in de snelle interactie wat voor de ondernemer op dat moment belangrijk is en dat je als financiële planner daar dan op inspeelt. Denk aan eerder stoppen met werken, pensionering, bedrijfsopvolging of wanneer is de vakantiewoning een optie, om maar paar voorbeelden te noemen.” Oscar kreeg als fiscalist ook vragen in die hoek, bijvoorbeeld wat er zou gebeuren op het gebied van belastingen als een ondernemer komt te overlijden. Estate planning maakt onderdeel uit van de totale financiële planning. “We hebben de keuze gemaakt om dit voorzichtig in de markt te zetten”, geeft Paul aan. “Maar ik zie dat het aanslaat bij DGA’s en IB-ondernemers. In die zin zie ik daar een mooie toekomst in voor het kantoor. Het is een mooi groeiperspectief.”

Een planner kijkt meer naar de toekomst, waar een boekhouder en een accountant vaak terugkijken. Een planner houdt zich voor de planning bezig met zowel de onderneming, als ook met de privépersoon. “Veel mensen denken dat een planner gelijk gaat rekenen, maar we gaan eerst inventariseren wat de belangrijkste behoeften en wensen zijn”, legt Paul uit. “Ik wil graag de persoon leren kennen en andersom geldt dat ook. Daarbij ga je ook vragen wat iemand belangrijk vindt.”

“We gaan niet elke keer hetzelfde trucje doen”, voegt Oscar toe. “Het is niet zo dat het één model is. We vullen de getallen van de desbetreffende onderneming in en dan komt er wat uit. En dat we exact hetzelfde model pakken voor de volgende.

Zo werkt het dus niet. Het is puur maatwerk, gebaseerd op de behoeften op dat moment van een ondernemer. Op basis van die wensen maken we een plan op.”

Nazorg

De belangstelling leeft bij diverse doelgroepen in de markt. De wat oudere ondernemers willen bijvoorbeeld weten wanneer zij kunnen stoppen met de onderneming. Kan dat en wat heeft hij dan nodig aan geld en toekomstige inkomsten? De jongere generatie ondernemers is met hele andere vraagstukken bezig, zoals beleggen op lange termijn. Ander klanten gaan met pensioen en vragen zich af wat ze met hun onderneming moeten doen. “We kijken niet alleen maar naar belastingreductie, wat velen denken”, zegt Paul. “We kijken naar wat er het beste past voor de klant in zo’n situatie. Daarnaast geeft de brancheorganisatie FFP ook aan dat nazorg en regelmatig contact houden enorm belangrijk zijn. Je kunt nu een rapport sturen, maar dat kan over een half jaar zo maar weer anders zijn. Daarom houden we de vinger aan de pols.”

BUNNIG & PARTNERS, ACCOUNTANTS + ADVISEURS B.V.

Vijf Meilaan 135-A | 2321 RK Leiden 071 – 531 13 21 | [email protected]

APEK ADMINISTRATIES B.V.

Rooseveltstraat 18-X | 2321 BM Leiden 071 -523 55 88 | [email protected] www.apek.nl

Financiële planning is voor iedereen toegankelijk

De financiële planning van Bunnig & Partners accountants + adviseurs is niet alleen voorbehouden aan klanten die hun accountantswerkzaamheden al bij het kantoor hebben ondergebracht. “Dit is een ander product en kan ook als wij niet de financiële administratie, salarisadministratie en de jaarrekening verzorgen”, legt Oscar uit. “Het is zeker een goede aanvulling op de bestaande dienstverlening. Voor iemand die nog geen klant bij ons is, kan het ook een eenmalige opdracht zijn, natuurlijk wel met die nazorg. Er zal altijd eerst een kennismakingsgesprek zijn om te kijken of we die wensen kunnen vertalen. Het moet wel passen. De koffie staat altijd klaar voor u.”